Bank-Bank China menghindari membayar siapa pun dalam dolar

Pembaca reguler blog kami mungkin tahu bahwa mantra dasar kami mengenai mendapatkan uang dari China adalah bahwa jika Anda telah secara konsisten mengikuti semua peraturan China, seharusnya tidak ada masalah. Ini tidak benar akhir-akhir ini.

Pada minggu terakhir ini, para pengacara di China mungkin telah menerima panggilan mengenai “masalah keuangan” lebih banyak daripada tahun sebelumnya. Dan tidak seperti kebanyakan dari panggilan seperti ini, masalah seperti ini adalah baru bagi kami. Ini telah mencapai titik di mana kemarin saya mengatakan kepada sebuah perusahaan Amerika (yang menunggu sejumlah besar dana investasi dari China) bahwa dua minggu lalu saya akan dengan cepat mengatakan alasan dari perusahaan China yang tidak dapat mengirim uang adalah sebuah tipuan, namun dengan semua yang telah terjadi akhir-akhir ini, saya tidak tahu apakah ini adalah sebuah tipuan atau bukan.

Jadi apa yang telah terjadi belakangan ini?

Nah jika ada tema umum, ini adalah bahwa bank-bank China tampaknya akan melakukan apa pun yang mereka bisa untuk menghindari pembayaran kepada siapa pun dalam bentuk dolar. Kami mendengar hal-hal berikut:

- Para investor China yang telah melakukan semua persetujuan yang diperlukan untuk berinvestasi di perusahaan-perusahaan Amerika sebenarnya tidak diizinkan untuk benar-benar melakukan investasi tesebut. Saya menyinggung hal ini kepada seorang teman pengacara di China yang mengatakan bahwa ia juga telah mendengar hal yang sama. Tidak pernah mendengar hal seperti ini sampai bulan ini.

- Warga China yang seharusnya diizinkan untuk mengirim sampai $50.000 per tahun ke luar dari China, sekarang tidak dapat melakukan hal ini. Saya merasa bahwa setiap makelar AS telah memanggil kami mengenai masalah ini. The Wall Street Journal menulis mengenai masalah ini kemarin. Tidak pernah mendengar hal seperti ini sampai bulan ini.

- Uang tidak akan dikirimkan ke negara-negara tertentu yang dianggap berisiko tinggi atas transaksi palsu kecuali ada bukti-bukti konklusif bahwa transaksi tersebut riil – dengan kata lain, lebih banyak bukti akan diperlukan daripada bulan lalu. Kami mendengar hal ini mengenai transaksi dengan Indonesia, dari seorang klien yang memiliki cabang di negara tersebut. Tidak pernah mendengar hal seperti ini sampai bulan ini.

- Uang tidak akan dikirim untuk jenis-jenis transaksi tertentu, terutama mengenai jasa, yang sering digunakan untuk menyamarkan perpindahan uang dari China secara ilegal. Ini bukan hal baru, namun tampaknya China telah menindak lebih lanjut mengenai hal ini.

- Pahami hal ini: Uang tidak akan dikirim ke perusahaan mana pun untuk transaksi jasa kecuali perusahaan tersebut dapat menunjukkan bahwa perusahaannya tidak memiliki seorang pemilik berkewarganegaraan China. Dugaan tujuan di balik “aturan” ini adalah untuk mencegah sejenis transaksi yang biasanya digunakan untuk memindahkan uang dari China secara ilegal. Tidak pernah mendengar hal seperti ini sampai bulan ini.